Protéger et valoriser mon entreprise
Gérer son patrimoine de dirigeant implique d’anticiper à la fois les risques personnels et professionnels.
La protection patrimoniale vise à sécuriser vos proches, votre entreprise et vos actifs face aux aléas de la vie : décès prématuré, invalidité, arrêt de travail ou transmission.
Prendre rendez-vousProtéger mon entreprise et assurer sa continuité
La disparition d’un dirigeant entraîne la cessation d’activité dans près d’un tiers des entreprises.
Pourtant, seulement 25 % d’entre elles disposent d’une assurance homme-clé, pourtant essentielle pour sécuriser la pérennité de votre société.
Pourquoi anticiper la protection de votre entreprise ?
Face aux risques majeurs, il est primordial de garantir la continuité de votre activité et la protection de votre patrimoine professionnel en répondant à ces questions clés :
- Qui prendra en charge la gestion et la pérennité de votre entreprise en cas d’invalidité ?
- Comment assurer la stabilité financière de votre société face à un accident ou une maladie ?
Une prévoyance adaptée permet aux travailleurs non-salariés de percevoir indemnités journalières et rentes, évitant ainsi une chute brutale des revenus liée à une incapacité temporaire ou définitive.
Les enjeux essentiels de la protection patrimoniale
- Protéger votre famille et vos héritiers grâce à une assurance prévoyance sur mesure et une organisation patrimoniale claire.
- Sécuriser la continuité de votre entreprise avec des solutions dédiées, notamment l’assurance homme-clé.
- Anticiper la transmission en préparant juridiquement et fiscalement la cession ou succession de votre société.
- Mettre en place des outils juridiques (mandat de protection future, testament, contrats d’assurance-vie) pour préserver et transmettre efficacement votre patrimoine.
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Notre accompagnement personnalisé
Nous créons une stratégie personnalisée alliant ingénierie financière, prévoyance et protection patrimoniale, pour sécuriser vos revenus, protéger votre entreprise et anticiper l’avenir.
Cette approche réduit les conséquences financières des imprévus et garantit une stabilité durable à votre famille et à votre activité.
Valoriser mon entreprise
Développement patrimonial du dirigeant
Au-delà de la protection, le développement patrimonial consiste à faire fructifier et optimiser vos actifs personnels et professionnels afin d’atteindre vos objectifs à court, moyen et long terme : préparer votre retraite, optimiser votre rémunération, et construire un patrimoine solide.
Les leviers essentiels pour développer votre patrimoine
- Optimisation du statut social et de la rémunération : maximiser vos revenus nets, arbitrer entre salaires et dividendes, et réduire votre fiscalité.
- Gestion de la trésorerie d’entreprise : placements financiers adaptés (compte-titres, SCPI, contrats de capitalisation) pour valoriser vos liquidités.
- Investissements personnalisés selon votre situation familiale et fiscale, avec une expertise patrimoniale et juridique.
- Préparation de la retraite avec des solutions comme le Plan Épargne Retraite (PER), le pacte Dutreil, et l’optimisation des flux financiers.
Grâce à une approche pluridisciplinaire, nous vous accompagnons pour élaborer une stratégie patrimoniale dynamique, alignée avec vos ambitions et contraintes.